Le Crédit Agricole achète Centea au groupe KBC 

KBC                                                                    Crédit Agricole banque et assurances

Bruxelles, le 4 mars 2011

Le Crédit Agricole achète Centea au groupe KBC

Le groupe KBC a conclu un accord avec le Crédit Agricole sur la vente de sa filiale Centea (Belgique) pour un montant total de 527 millions d'euros.  

  • L'entrée de Centea dans le Groupe Crédit Agricole marque un pas important dans la politique de croissance et de diversification que la banque mène depuis des années déjà. Ensemble, le Crédit Agricole et Centea formeront un nouvel acteur important du paysage bancaire belge, caractérisé par le maintien des valeurs coopératives du Crédit Agricole et par l'un des réseaux d'agents indépendants les plus étendus, au service de plus de 1 000 000 de clients. 

 

  • Pour KBC, l'annonce d'aujourd'hui s'inscrit dans le recentrage stratégique annoncé fin 2009. Le désinvestissement de Centea est un jalon sur la voie de la réalisation de ce plan stratégique et ne nuit nullement à l'efficacité du modèle d'entreprise déployé par KBC sur ses marchés domestiques. KBC continuera cependant de fournir, sous son propre logo, des services bancaires et d'assurance en Flandre et à Bruxelles par l'intermédiaire de son réseau de 722 agences bancaires KBC, 19 agences de banque privée, 13 agences entreprises et 569 agents d'assurances. À Bruxelles et en Wallonie, les clients sont desservis par l'intermédiaire de 88 agences bancaires, 13 succursales, 7 centres de banque privée et 75 agents d'assurance sous l'enseigne CBC.

 

  • Cette transaction libère pour KBC un montant de capital (positif) de 0,4 milliard d'euros environ, principalement à la faveur d'une diminution de 4,2 milliards d'euros des actifs pondérés par le risque. Il en résulte au bout du compte une augmentation du ratio Tier 1 de KBC de 0,4% environ (impact calculé au 31/12/2010). La plus-value sur cette transaction est négligeable.  

 

  • Centea est l'une des banques d'épargne les plus performantes de Belgique et jouit d'une excellente réputation. Elle répond aux besoins bancaires et d'assurance de plus de 615 000 clients privés/particuliers, indépendants et petites entreprises, par l'intermédiaire de son vaste réseau de 657 points de vente exploités par 608 agents bancaires indépendants partout en Belgique. La vaste gamme de produits comprend les dépôts et les produits d'investissement, les crédits et les assurances vie et dommages, ceux-ci en collaboration étroite avec Fidea (le réseau complémentaire de courtiers en assurances de KBC).

 

  • Le Crédit Agricole, Centea et Fidea sont convenus que dans une première phase, Fidea continuera à proposer ses produits vie et non vie, tant par l'intermédiaire des agents Centea que par le réseau du Crédit Agricole. Cette coopération ouvre dès lors des perspectives et des possibilités de croissance pour Fidea également.

 

  • Le Crédit Agricole et l'équipe de management de Centea vont prendre, ensemble, en main leur avenir commun.

 

  • Pendant la phase de transition, KBC continuera à assurer le support ICT de Centea, afin de garantir la continuité du service.

 

  • La transaction doit encore recevoir l'approbation usuelle des autorités de contrôle compétentes et sera probablement finalisée au deuxième trimestre 2011.

 

  • Pour cette transaction, le Crédit Agricole a été conseillé par Econopolis, Deloitte, CMS DeBacker et A.T. Kearney; KBC a été conseillé par KBC Securities, Morgan Stanley, Eubelius et Linklaters.

Jan Vanhevel, CEO du groupe KBC a déclaré : "La transaction conclue aujourd'hui marque un nouveau pas important du déploiement de notre stratégie actualisée. Par ce désinvestissement, nous libérons un important volume de capital qui nous permettra de renforcer encore le groupe KBC. Nous continuerons de nous concentrer sur nos activités de base en tant que bancassureur et sur nos marchés domestiques (Belgique et Europe centrale et orientale), et ce avec un profil de risque réduit. En Belgique, nous resterons aussi actifs qu'auparavant, par l'intermédiaire de nos réseaux de bancassurance étendus KBC et CBC. Cependant, le désinvestissement de Centea a été l'un des choix les plus difficiles que nous ayons eu à faire pour répondre aux exigences de la Commission européenne.»

Johan Thijs, CEO de la division Belgique du groupe KBC et président du Conseil d'administration de Centea, a ajouté: "Centea est l'une des banques d'épargne les plus solides de Belgique. Au cours de sa longue histoire, elle a connu le succès et a pu compter sur des collaborateurs et agents motivés qui ont toujours proposé des services de qualité à leurs clients.  Sur le plan personnel, c'est dès lors avec regret que nous nous séparons de nos collègues de Centea, avec qui nous avons collaboré activement de longues années durant.  En tant que nouveau propriétaire, le Crédit Agricole offrira des opportunités au personnel et aux agents de Centea et ouvrira aussi des perspectives pour les collègues et les courtiers de Fidea. Nous sommes convaincus que le Crédit Agricole veillera à la continuité nécessaire et assurera l'avenir du personnel et des agents de Centea.»

Luc Versele, CEO du Crédit Agricole: "Cette opération est unique dans l'histoire du Crédit Agricole. Non seulement elle nous permet de multiplier par deux le total de notre bilan et notre part de marché, mais  nous accueillons d'un seul coup 600 000 clients supplémentaires.  Il s'agit donc d'une opération de grande envergure que nous avons préparée depuis fin 2009. Je suis dès lors d'autant plus heureux que ces longs préparatifs ont porté leurs fruits sous la forme d'une accord très prometteur. Cependant, l'opération n'aurait pas été possible sans le soutien explicite de nos actionnaires. Je me réjouis d'accueillir Centea dans le giron du Crédit Agricole. En effet, la culture d'entreprise, les valeurs et le business model de Centea sont très similaires à ceux du Crédit Agricole, banque coopérative. Banque rentable et de qualité, Centea dispose, comme le Crédit Agricole, d'un réseau d'agents indépendants. Nous sommes dès lors convaincus que cet accord constitue une solution très valable, tant pour le groupe Crédit Agricole que pour Centea, et que les deux banques pourront ensemble garantir un service encore meilleur et une offre de produits plus étendue à plus de 1 000 000 de clients. » 

Alain Diéval, président du Conseil d'administration du Crédit Agricole: “Tant les Caisses coopératives belges, que les actionnaires français, les Caisses frontalières Crédit Agricole Nord de France et Crédit Agricole du Nord Est et Crédit Agricole SA, ont, depuis l'annonce de la vente de Centea, étudié le dossier et vu la belle opportunité qui se profilait pour le Groupe Crédit Agricole de constituer un nouveau groupe bancaire coopératif renforcé, apte à accompagner tous les secteurs de l'économie belge. Nous avons immédiatement accepté de mettre à disposition du Crédit Agricole les moyens nécessaires à la réalisation de cette acquisition et ce, afin de faire un succès durable de ce projet unique.”

Paul D’Haeyer, CEO de Centea: "Nous estimons que ce rachat est positif et qu'il apaisera les inquiétudes des clients, des collaborateurs et des agents indépendants de Centea. L'incertitude est désormais levée. Nous connaissons à présent notre nouvel actionnaire. Le Crédit Agricole soutient pleinement notre modèle à l'écoute du client et notre stratégie, dans le cadre d'une perspective à long terme. Nous sommes par conséquent impatients de collaborer étroitement avec le Crédit Agricole et de poursuivre le développement de la banque. Nous avons la conviction que nos clients, nos collaborateurs et nos agents pourront se féliciter de l'engagement ferme et du soutien de notre nouveau propriétaire.»

À propos de Centea (www.centea.be)

Fin 2009, KBC avait procédé à un recentrage stratégique sur ses activités de base en tant que bancassureur sur ses marchés domestiques (Belgique, Tchéquie, Slovaquie, Hongrie, Pologne et Bulgarie) et à réduire le profil de risque du groupe.

Dans le cadre de ce recentrage stratégique et à la demande de la Commission européenne, KBC avait pris la décision de se désengager, entre autres, de Centea et de Fidea en Belgique. Centea et Fidea ont des canaux de distribution complémentaires (sous des enseignes différentes) que KBC utilise en parallèle avec sa plateforme de bancassurance de base.

Centea est l'une des banques d'épargne les plus performantes de Belgique et jouit d'une excellente réputation. La banque occupe 456 personnes et détient une part de marché de 2,99% en carnets d'épargne et bons de caisse et de quelque 7,04% en crédits logement (chiffres au 30 novembre 2010).

Centea répond aux besoins bancaires et d'assurance de plus de 615 000 clients privés, indépendants et de PME, par l'intermédiaire de son vaste réseau de 657 points de vente exploités par 608 agents bancaires indépendants partout en Belgique, avec qui Centea entretient une longue tradition de coopération.

La vaste gamme de produits comprend les dépôts et les produits d'investissement, les crédits et les assurances vie et dommages, en collaboration étroite avec Fidea (le réseau complémentaire de courtiers en assurances de KBC, dont KBC doit également se désengager).

Incidence sur KBC (www.kbc.com)

Au cours de plus de 90 années d'existence, Centea a toujours suivit une stratégie cohérente de croissance prudente mais rentable.

Sa contribution moyenne au bénéfice du groupe KBC (avant frais de funding) a représenté environ 60 millions d’euros au cours des 5 dernières années.

En 2010, la contribution de Centea au bénéfice sous-jacent (après impôts mais avant frais de funding) du groupe KBC a été de 58 millions d’euros, soit environ 3%.

Au 31 décembre 2010, Centea représentait un volume d'actifs pondérés par le risque de 4,2 milliards d’euros.

Pour KBC, l'impact direct sur le capital représente environ 0,4 milliard d’euros de capital de base libéré, ce qui se traduit en termes de ratio Tier 1 par une incidence d’environ 0,4% (incidence calculée au 31-12-2010).

À propos de Fidea (www.fidea.be)

Fidea est un groupe solvable et rentable sur le marché belge de l'assurance. Il propose la gamme complète des produits d'assurance vie, dommages et placements à une clientèle de particuliers, d'indépendants et d'entreprises. Fidea vend ses polices par l'intermédiaire de courtiers en assurances indépendants et, dans le cadre d'une collaboration banque/assurance, aussi par l'intermédiaire des agents Centea.   

Le Crédit Agricole, Centea et Fidea sont convenus que dans une première phase, Fidea continuera à proposer ses produits vie et non vie tant par l'intermédiaire des agents Centea que par le réseau du Crédit Agricole. Cette coopération ouvre dès lors des perspectives et des possibilités de croissance pour Fidea également.

Le processus de désinvestissement de Fidea, qui s'inscrit également dans le cadre du recentrage stratégique annoncé par KBC en novembre 2009, suit son cours.

À propos du Groupe Crédit Agricole (www.creditagricole.be)

Le Groupe Crédit Agricole est une banque belge composée de quatre entités, entièrement complémentaires: la banque coopérative Crédit Agricole et ses trois filiales, Crédit Agricole Assurances, la banque de niche Europabank et la banque en ligne, Keytrade Bank.

Le Crédit Agricole est une banque solide qui propose une large gamme de produits et services bancaires et d’assurance.

Le Groupe peut compter sur l’engagement de deux actionnaires robustes, les Caisses coopératives belges, Agricaisse et Lanbokas (50%), et le Crédit Agricole français, notamment les Caisses régionales Crédit Agricole Nord de France et Crédit Agricole Nord Est (50%) et Crédit Agricole SA, qui soutiennent le Crédit Agricole dans la réalisation de ses ambitions.

Le Groupe Crédit Agricole compte 1.866 collaborateurs, 301 agences, 582.000 clients et 142.000 coopérateurs.

Depuis l'arrivée du Crédit Agricole France dans son actionnariat en 2003, le Crédit Agricole déploie un plan stratégique basé sur la diversification et sur la croissance en Belgique, tant organique qu'externe. Après l'acquisition de Europabank en 2004, de Keytrade Bank en 2005, après le déploiement du concept original de Fidelio en 2006, après la création de Crédit Agricole Assurances en 2007, d'une branche de private banking en 2008, après la reprise des clients de Kaupthing Belgique en 2009 et le démarrage de Crédit Agricole Direct en 2010, la reprise de Centea dans le Groupe Crédit Agricole constitue, pour la banque coopérative, une nouvelle étape décisive pour un positionnement national.

Coordonnées

Groupe Crédit Agricole

- Isabelle D’haeninck, Responsable Communication Institutionnelle et Interne 

Tél.: + 32 2 558 72 75 ou + 32 2 558 73 81  presse@creditagricole.be  

- Joris Cnockaert, Secrétaire-général

Tél. + 32 2 558 77 52

KBC Groupe

- Wim Allegaert, Directeur Investor Relations

Tél.: + 32 2 429 40 51   wim.allegaert@kbc.be

- Viviane Huybrecht, Directeur Communication Groupe / Porte-parole 

Tél.: + 32 2 429 85 45 pressofficekbc@kbc.be     

Suivez KBC sur www.twitter.com/kbc_group

Franche-Comté : soutien à l'Arche en Pays Comtois

Le 17/05/19
Franche-Comté | Thème Coopération et mutualisme 

Le Crédit Agricole Franche-Comté et la Fondation Crédit Agricole Solidarité et Développement apportent leur soutien à l’Arche en Pays Comtois à hauteur de 40 000 euros. En France, plus de 700 000 personnes vivent avec un handicap mental avec un manque cruel d’infrastructures pour les accueillir. Ce don va contribuer à rénover la Maison des Orphelins pour héberger ces personnes et leur permettre de vivre des relations d’amitié qui dépassent la simple relation d’aide, d’avoir un travail et d’avoir ainsi une vraie place dans la société. Le Crédit Agricole Franche-Comté, fidèle à ses valeurs, a souhaité apporter sa contribution à ce projet solidaire et, par la même occasion, participer à la préservation du patrimoine Franc-comtois en rénovant la Maison des Orphelins à Dole, bâtiment classé monument historique.


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Atlantique Vendée : succès pour l’opération Toutes Pompes Dehors

Le 17/05/19
Atlantique Vendée | Thème Coopération et mutualisme 

Les collaborateurs des sites de Nantes et de La Roche-sur-Yon du Crédit Agricole Atlantique Vendée ont massivement participé, en mars dernier, à Toutes Pompes Dehors, une opération menée par l'association Onco Plein Air (AOPA). Au total, 82 tonnes de chaussures (5 tonnes de plus qu’en 2018) ont été récupérées durant les 15 jours de l’opération. Cette collecte d'un montant de 36 000 € va permettre à l’association de financer un séjour pour des enfants luttant contre le cancer. Ainsi, du 17 au 25 août prochain, une trentaine de jeunes partiront à Niozelles dans les Alpes-de-Haute-Provence.


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Le Crédit Agricole Normandie lance sa filière Mer

Le 10/05/19
Normandie | Thème Développement économique 

Le Crédit Agricole Normandie a lancé la filière Mer, à Agon-Coutainville (Manche). Aujourd’hui 12 conseillers et experts, répartis dans les agences côtières de Granville à Honfleur, sont désormais les référents pour les ostréiculteurs, conchyliculteurs, pêcheurs et professionnels du nautisme.


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Charente-Périgord soutient les entreprises innovantes

Le 10/05/19
Thème Développement économique 

Dans le cadre de son partenariat avec le campus d'entreprises le Moulin de l’Abbaye, Crédit Agricole Charente-Périgord accompagne des entreprises implantées sur ce site en réalisant des vidéos promotionnelles postées sur Youtube. L'une d'elle présente Cortex, une entreprise innovante spécialisée dans le secteur de l’image et de l’animation 3D. Découvrez leur tout nouvel outil : le tumulte.

Aujourd’hui, 3 entreprises bénéficient de cet accompagnement : Cortex, Sol Semilla et Drotex. Charente-Périgord s’engage à prendre en charge 75 % des loyers des entreprises hébergées par le Moulin, répondant aux critères de sélection définis dans la convention, la première année et 50 % la deuxième année, dans la limite de 6 000 et 4 000 € par entreprise et par an. Un véritable coup de pouce à l’installation des start-up et entreprises innovantes sur le territoire.


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Livdeo, start-up du Village by CA Besançon, remporte les GLAMi Awards de Boston USA

Le 17/04/19
Franche-Comté | Thème Innovation 

Livdeo a remporté les GLAMi Awards de Boston USA, l'événement mondial qui récompense et célèbre chaque année les projets les plus innovants des secteurs des galeries d’art, librairies, archives et musées (G.L.A.M).
La start-up du Village by CA Besançon s'est illustrée par l'installation de la plateforme de médiation numérique GEED au Musée des Beaux-Arts et d’Archéologie de Besançon ainsi que son module révolutionnaire d’intelligence artificielle permettant la reconnaissance d'image et d'objets sans internet et sans limites de volume. Le Crédit Agricole Franche-Comté est mécène du musée qui a rouvert ses portes en novembre dernier.
En 23 ans, seule la fondation Louis Vuitton a réussi à mettre en valeur le talent français en remportant une édition des GLAMi Awards. Cette récompense offre une très belle notoriété à Livdeo et confirme son expertise et son savoir-faire dans ce secteur d’activité.


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Le Crédit Agricole en Auvergne Rhône-Alpes accompagne les entreprises en croissance

Le 16/04/19
Caisses régionales | Thème Développement économique 

Cinq caisses régionales du groupe Crédit Agricole en région Auvergne Rhône Alpes - AURA - (Centre-Est, Centre-France, Loire Haute-Loire, des Savoie et Sud Rhône-Alpes) et Amundi s’associent pour lancer le fonds « Dette Privée AURA by CA ». Ce fonds de dette privée est dédié au financement de la croissance des entreprises de la région AURA. Une première levée de 60 millions d'euros vient d’être conclue avec la souscription des cinq caisses régionales ; un second tour de table sera réalisé dans le courant de l’année avec des investisseurs institutionnels, principalement régionaux.


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Les Villages by CA embarquent plus de 70 start-up au salon VivaTech 2019

Le 08/04/19
Crédit Agricole | Thème Innovation 

C’est le rendez-vous annuel des innovations technologiques et des start-up à ne pas manquer ! Vivatech revient du 16 au 18 mai 2019 au Pavillon de Versailles pour une 4e édition. 26 Villages by CA y participent, accompagnés de 48 start-up invitées sur le stand du Crédit Agricole, plus une vingtaine d’autres présentes sur les stands de partenaires du Village tels que Sanofi, Engie... Au total plus de 70 start-up incubées et accompagnées par les différents Villages de France seront présentes à Vivatech.

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1899 : naissance des Caisses régionales de Crédit Agricole mutuel

Le 03/04/19
Caisses régionales

Il y a 120 ans, le 31 mars 1899, le projet de loi instituant la création de Caisses régionales de Crédit Agricole mutuel était adopté par la chambre des députés. Il s’agit d’un texte capital pour la construction du Crédit Agricole. On peut mesurer le succès de la loi de 1899 à la rapidité de création du réseau de caisses régionales. La très grande majorité est fondée avant 1908 et, durant la Grande Guerre, on atteint le chiffre de 98.

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Le Crédit Agricole de Normandie soutient la Maison des associations

Le 27/03/19
Normandie | Thème Animation du territoire 

Le Crédit Agricole de Normandie soutient la création d'un espace de co-working à Caen au sein de la nouvelle Maison des associations « Le 1901 ». Les équipements tels que mobiliers modernes, écran plat, ordinateur et tablette permettront aux membres des différentes associations de mieux se connaître et de travailler ensemble dans une ambiance conviviale.
La Caisse locale de Caen-Nord, au contact des associations hébergées dans la structure, a porté ce dossier devant la commission régionale Initiatives qui lui a attribué une dotation de 7 000 euros. Partenaire d'une association sur deux, le Crédit Agricole de Normandie accompagne au quotidien plus de 15 000 associations et soutient par le biais de son dispositif Initiatives plus de 500 projets par an.


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Le Crédit Agricole Vendée Atlantique lance le fonds Atlantique Vendée Innovation

Le 27/03/19
Atlantique Vendée | Thème Développement économique 

Le Crédit Agricole Atlantique Vendée lance le fonds Atlantique Vendée Innovation. Doté de 5 millions d'euros, il a pour vocation d'accompagner les entreprises innovantes de Loire-Atlantique et de Vendée quel que soit leur secteur d'activité. En phase d'amorçage ou de développement, celles-ci pourront bénéficier d'un apport en capital pouvant aller jusqu'à 250 000 euros ou 500 000 euros selon leur maturité. Ces apports de fonds propres pourront passer par des obligations convertibles, des prêts participatifs... L'instruction des dossiers, actuellement en cours, devrait durer six mois.


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La Fondation Crédit Agricole Pyrénées Gascogne lance son 1er appel à projets

Le 22/03/19
Pyrénées Gascogne | Thème Animation du territoire 

La Fondation Crédit Agricole Pyrénées Gascogne lance son 1er appel à projets du 15 mars au 30 avril 2019. Vous avez entre 16 et 30 ans ? Vous êtes une association et portez un projet pour les jeunes ? 50 000 € seront répartis entre les sélectionnés.


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L'application Mon Change, une innovation au service des frontaliers

Le 21/03/19
Alsace Vosges | Thème Développement économique 

La Caisse régionale Alsace Vosges a lancé l’application clients « Mon Change » à destination de sa clientèle frontalière. Il s’agit d’une innovation portée et réalisée par les 4 Caisses de la Coopération transfrontalière Suisse : Crédit Agricole des Savoie, Crédit Agricole Centre-est, Crédit Agricole Franche-Comté et Crédit Agricole Alsace Vosges. Elle permet aux clients de payer en francs suisses leurs propres opérations de change en toute autonomie et à cours connu. Ils peuvent désormais réaliser l’opération de change qui s’impute sur leur compte en validant eux-mêmes le cours annoncé.


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Crédit Agricole et BEI : 100 M€ de financement pour les agriculteurs

Le 14/03/19
Crédit Agricole | Thème Agriculture 

Un prêt à taux bonifié. Plus de 640 agriculteurs en région en ont bénéficié et 27 % des réalisations ont porté sur des projets de transition énergétique. Lors du Salon International de l’Agriculture, qui s'est déroulé du 23 février au 3 mars 2019, la Banque européenne d’Investissement (BEI) et le groupe Crédit Agricole ont officialisé le déblocage de la troisième et dernière tranche du programme de financement « Crédit Agricole - Prêt PME et Mid-Cap Agriculture II ». Lancé en 2016 pour une période de trois ans, ce programme s’élève au total à 300 M€. Il est destiné à accorder des prêts à des taux bonifiés aux PME du secteur agricole, forestier et halieutique. La BEI fait bénéficier au Crédit agricole des conditions avantageuses de refinancement dont elle dispose sur les marchés, grâce à sa notation AAA attribuée par Standard & Poor's et Moody's. Le Crédit Agricole répercute ces conditions attractives sur ses prêts finaux à destination de l’agriculture. Les taux d’intérêt ont ainsi été abaissés d’au moins 25 points de base (0,25 % p.a.) pour les agriculteurs ayant décidé d’emprunter dans le cadre de ce programme.


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Le Crédit Agricole lance Samsung Pay

Le 14/03/19
Crédit Agricole Payment Services | Thème Relation client 

Payer avec Samsung Pay dans tous les commerces équipés d’un terminal de paiement (TPE) sans contact : c'est désormais possible pour les clients du Crédit Agricole en France. Le service, simple et sécurisé, piloté par Crédit Agricole Payment Services, sera déployé progressivement par les Caisses régionales jusqu’à mi-avril. Pour l'utiliser, il suffit d’être équipé d’un smartphone Samsung* et d’une carte bancaire Mastercard. Le plafond de paiement est celui de la carte bancaire. L’application Samsung Pay étant pré-installée sur les smartphones Samsung, une fois la carte enregistrée, il suffit de balayer l’écran pour lancer le service. Après s’être identifié (identification biométrique ou par code PIN), l’utilisateur valide sa transaction en approchant son smartphone du TPE. Il recevra une notification de sa transaction et pourra retrouver l’historique de ses 10 derniers achats.

* Galaxy S10e, S10 et S10+, Galaxy Note9, Galaxy Note8, Galaxy S9 et S9+, Galaxy S8 et S8+, Galaxy S7 et S7 Edge, Galaxy A9, Galaxy A8, Galaxy A7, Galaxy A6 et A6+, Galaxy A5 2017
   


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Au travers de reportages vidéo, d'articles, de brèves, de dossiers, le site creditagricole.info valorise les actions et les initiatives des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole partout en France.
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