Définir son projet immobilier, tout en faisant le point sur sa situation financière et familiale. Quel est le montant de mon épargne disponible ? À combien s’élève mon apport personnel incluant prêt à taux zéro + et autres prêts aidés ? Quelle est ma capacité d’endettement ? Quelle différence dans l’acquisition de mon logement selon que je suis célibataire, marié, pacsé, concubin, divorcé, etc.
Rechercher ou confier à un tiers la recherche de son logement.
Financer son achat par le choix du crédit immobilier le plus adapté à sa situation : taux fixe ou variable, montant des mensualités, etc. Déposer sa demande, puis profiter du délai de réflexion de l’offre préalable de crédit pour examiner attentivement le taux effectif global (TEG), c’est-à-dire le coût réel du prêt incluant taux d’intérêt, frais de dossier, primes d’assurance emprunteur et frais de garantie.
Conclure la transaction en son nom ou avec l’assistance d’un tiers spécialisé qui prendra en charge négociations, relations notariales, rédaction de l’acte de vente, etc.
Devenu propriétaire, il vous restera à souscrire une assurance multirisques habitation et à mener d’éventuels travaux avant d’emménager.
© creditagricole.info / novembre 2011
